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3일 금융투자협회에 따르면 올 초부터 지난달 말 기준 개인투자자들의 장외채권 순매수 규모는 5조1532억원을 기록했다.이는 지난해 같은 기간(4조8793억원) 대비 5.61%(2738억원) 늘어난 수준이다.
일각에서는 금감원이 증권사 리테일 채권 판매와 관련해 현장검사에 착수하면서 증권사 리테일 채권 영업 위축으로 이어질 수도 있다는 우려가 나온다.
이번 금감원 현장검사는 일반투자자에게 사회관계망서비스(SNS)를 통해 증권신고서 수리 전 발행될 회사채에 관해 설명하고 증거금 명목으로 일정 금액을 입금토록 한 부분에서 발목을 잡혔다.
그동안 증권사 영업점에서는 개인투자자가 참여하지 못하는 회사채 수요예측을 대행해준다며 증권신고서 수리 전 홍보 후 수요를 받는 식으로 리테일 채권 영업을 해왔다.일부 증권사 PB들은 이런 수요예측 대행 서비스 명목으로 증거금을 미리 받기도 했다.
자본시장법에 따르면 모집을 위해 청약을 하고자 하는 경우 발행인이 정보의 투명성과 투자자보호를 위해 증권신고서를 금융위원회에 제출 후 수리되고 해당 증권신고서 효력이 발생한 뒤 투자설명서 등을 사용할 수 있다.
회사채 공모의 경우 기업공개(IPO)와 달리 수요예측 후 개인투자자들이 주관사를 통해 채권을 직접 청약할 수 있는 시스템이 갖춰져 있지 않다.
일각에서는 회사채 수요예측 정보를 알리고 투자자 수요를 파악하는 정도를 넘어 물량 인수 전 투자자로부터 증거금을 모은 것을 지적한다.이 경우 증권사가 발행업체로부터 물량 인수 전 투자자로부터 증거금을 먼저 모으면서 별다른 리스크 없이 투자자에게 사전청약 방식으로 판매할 수 있다는 것이다.
금감원은 채권 영업·판매 과정에서 시장 질서에 반하는 사례가 나올 경우 검사를 확대하겠다는 방침이다.이와 관련해 업계에서는 그동안 개인투자자 덕을 누려온 저신용 회사채 공모에 부정적인 영향이 미칠 것으로 예상한다.
올해 비우량 채권 기업들은 채권개미 효과를 톡톡히 누려왔다.회사채 시장에서는 신용등급 AAA∼AA를 우량 회사채로,로또 564A∼BBB를 비우량 회사채로 구분한다.신용등급이 낮은 비우량 회사채는 투자 위험성이 높은 대신 상대적으로 고금리를 제공하며 만기가 짧다.
앞서 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 우려 등으로 시장이 위축돼 AA급 이상 우량물의 쏠림 현상이 이어졌지만,로또 564고금리 채권이라는 점이 매력으로 꼽히며 비우량채에 대한 개인투자자들의 관심이 부쩍 늘었다.
최근 수요예측에서는 기관 자금이 목표치 만큼 들어오지 못하는 '미매각'을 채권 개미들이 다시 소화해주는 패턴이 반복되고 있다.실제로 쌍용C&E는 지난달 13일 1000억원 규모의 회사채 발행을 위한 수요예측에서 미매각이 발생했다.하지만 추가 청약을 통해 미매각 물량을 전액 소화했다.개인 투자자들에 물량을 다시 판매하는 증권사의 리테일 관련 부서가 해당 채권을 가져갔다.
채권 관계자는 "대부분 수요예측 전일 증권신고서가 제출되고 발행일에 수리돼 증거금 입금 이상으로 확대 해석해 수리일을 기준으로 수요예측 권유나 정보 제공까지 문제 삼으면 개인은 아예 참여를 못 하게 되는 셈"이라며 "발행사도 리테일 채권이 안 받쳐주면 조달이 안 되고 시장 자체가 어려워질 것"이라고 설명했다.
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