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2분기 컨센서스 9519억… 15% 껑충
해외주식 결제액 142조… 2023년보다 50%↑
미국 증시 활황에 수수료 수익 크게 늘어
“위탁매매 수익만 6% 늘어난 7224억원”
채권 평가 이익 증가 등도 실적 개선 한몫
중소형사,PF 환경 악화에 실적 훼손 우려
신용등급 잇단 하락… 증권사 양극화 심화
문제는 중소형 증권사들이다.부동산 PF 비중이 높은 터라 신용등급 하락 등 악재가 이어지고 있어 업계 내 양극화 현상은 하반기까지 지속될 것으로 보인다.
14일 연합인포맥스에 따르면 자기자본 5조원 이상 5개 증권사(미래에셋·한국투자·NH투자·삼성·키움)의 2분기 순이익 시장 평균 전망치(컨센서스)는 9519억원으로 집계됐다.8285억원이었던 지난해 동기 대비 14.89% 증가했다.더 나아가 일각에선 컨센서스를 웃돌 수 있다고 전망한다.하나증권은 보고서에서 5개 증권사의 2분기 합산이익을 1조711억원으로 내다봐 컨센서스를 13% 넘을 것으로 예상했다.신한투자증권은 1조669억원,KB증권은 1조178억원으로 각각 전망했다.
하나증권은 “국내외 주식 거래대금의 탄탄한 증가로 5개사의 브로커리지 수수료 수익은 7224억원.전년 동기 대비 6% 상승할 것으로 예상된다”고 설명했다.임희연 신한증권 연구원도 “국내외 증시 호조에 힘입어 유동성 이탈은 제한적”이라며 “특히 해외주식 거래 증가가 양호한 브로커리지 이익으로 이어질 전망”이라고 내다봤다.
여기에 지난해 늘어났던 기업금융(IB) 관련 평가손실,차익결제거래(CFD) 충당금,PF 충당금 등과 같은 일회성 비용 부담이 올해 들어 축소된 데다 금리 하락에 따른 채권 평가이익 증가도 호재로 작용할 것으로 관측된다.
나신평은 최근 보고서에서 “올해 들어 국내외에서 주식 거래대금이 늘면서 브로커리지 부분에 경쟁력을 보유한 증권사를 중심으로 실적 개선 폭이 높게 나타나고 있다”며 “반면 부동산 금융을 중심으로 수년간 사업을 확장한 중소형사는 PF 환경 저하로 수익 창출력이 크게 훼손되었다”고 설명했다.
한신평에 따르면 금융권 보유자산 건전성을 측정하는 지표인 요주의 이하(연체 기간이 1개월 이상 3개월 미만인 대출) 비율에서 대형사는 올해 1분기 기준 15.3%를 기록한 데 비해 중소형사 43.6%에 달했다.요주의 이하 자산 대비 충당금 비율도 대형사는 84%나 쌓은 데 비해 중소형사는 41%에 그쳤다.
한신평은 “하반기 실적은 PF 자산 관련 추가 대손 부담과 비부동산 영업 기반 주식 및 채권 운용역량에 따른 수익성 회복 수준에서 상이할 것으로 전망된다”고 내다보았다.
다만 대형 증권사도 상대적으로 보유 비중이 높은 해외 부동산의 부실 가능성 등이 대두되는 만큼 하반기 실적을 낙관할 수 있는 형편은 아니다.
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