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국민연금發 '환율 변동성' 줄어든다
달러 先조달 한도,토토 축구 연장전 포함3배 확대 추진
국민연금 '달러 실탄' 선제 확보
운용 수익률 끌어올린다정부가 국민연금공단의 외화(달러) 선조달 한도를 현행 월 10억달러에서 30억달러로 확대하는 방안을 추진하는 것으로 파악됐다.국민연금의 해외 자산 운용을 지원하고 환전 수요를 분산해 외환시장 영향을 최소화하기 위한 조치다.
16일 보건복지부 등에 따르면 정부는 국민연금의 달러 선조달 한도를 월 30억달러로 확대하는 방안을 논의하고 있다.선조달은 국민연금이 해외 투자에 앞서 국내 외환시장에서 미리 달러를 분산 매수하는 것이다.이들 관계부처는 이르면 다음달 국민연금기금운용위원회에 이 같은 내용을 보고해 시행할 예정이다.
국민연금은 해외 투자를 위해 국내 외환시장에서 올 상반기 월평균 20억~30억달러를 사들인 것으로 알려졌다.하지만 선조달 한도가 월 10억달러로 묶여 있어 나머지를 한꺼번에 매수하면서 외환시장 변동성을 키우고 있다는 지적이 나온다.선조달 한도가 늘면 달러를 일시 매수하지 않아도 된다.
분산 매수하면 '환율 방어' 효과
정부는 갈수록 늘어나는 국민연금 해외 투자 규모에 비해 선조달 한도가 낮다는 데 문제의식을 갖고 있다.국민연금이 선조달로 확보하지 못한 나머지 투자자금을 외환시장에서 한꺼번에 사들이며 원화 가치 하락 압력이 커지고 있다는 것이 정부의 판단이다.
한은 외환보유액에서 달러를 조달하는 외환스와프도 한계가 있다는 설명이다.국민연금의 지난 2분기 기준 외화 단기자금 규모는 하루평균 잔액 기준 6억달러로,토토 축구 연장전 포함한도치인 30억달러의 20%에 머물렀다.복지부 관계자는 “최근 외환스와프 한도를 증액했지만 한은도 외환보유액을 관리해야 하기 때문에 한도를 다 채워 달러를 빌려올 수 없는 상황”이라고 설명했다.
선조달은 국민연금 수익률 제고에도 유리한 측면이 있다.선조달이 가능하지 않았을 때는 국민연금이 저가 매수 기회가 온 해외 자산을 매입하기 위해 해당 시점의 환율이 얼마든 달러를 조달할 수밖에 없었다.선조달 한도를 확대하면 달러가 쌀 때 분산 매수한 달러를 통해 실질 매수가를 낮추고 거래비용도 줄여 수익률을 높일 수 있다.매물로 나온 부동산,토토 축구 연장전 포함기업 지분 등 대체투자 자산에 투자하기 위한 운용사의 갑작스러운‘캐피털 콜(투자금 납입 요구)’에 대응하기도 수월해진다.
외환당국인 기획재정부는 당초 선조달 확대에 부정적이던 것으로 알려졌다.국민연금이 환차익을 누리려는 것 아니냐는 시각 때문이다.하지만 국민연금의 해외투자 규모가 급증하고 있는 만큼 선조달 필요성에 공감하는 기류로 바뀐 것으로 전해졌다.기재부 관계자는 “선조달 한도는 국민연금의 달러 매수 규모 등을 감안해 검토할 부분”이라고 말했다.
이처럼 국민연금이 해외로 눈을 돌리는 것은 해외자산 수익률이 월등히 높기 때문이다.국민연금 기금운용본부에 따르면 국민연금 제도가 도입된 1988년부터 작년까지 해외주식 평균 수익률은 11.04%로 국내주식 수익률(6.53%)보다 두 배 가까이 높다.지난해 국민연금 재정추계전문위원회 발표에 따르면 기금운용 수익률이 1%포인트 상승하면 기금 고갈 시점은 5년 뒤로 연기된다.
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