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대손준비금 반영시 1분기 적자 전환
중소형 증권사 불확실성도↑ 메리츠캐피탈과 신한캐피탈 등이 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 충격의 영향으로 인한 실적 악화가 불가피해 보인다.서울 여의도 증권가 일대.연합뉴스 
메리츠캐피탈과 신한캐피탈 등이 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 충격의 영향으로 인한 실적 악화가 불가피해 보인다.특히 이를 두고 기업 신용등급에도 부정적 영향을 줄 수 있다는 경고가 나온다.
15일 신용평가업계에 따르면 금융업 8개 업종 중 지난해 순이익이 전년(2022년) 대비 감소한 업종은 저축은행,우라와드릴부동산신탁,캐피탈,증권사 등 4개 업종이다.은행,우라와드릴생명보험,우라와드릴손해보험,신용카드 등 나머지 4개 업종의 지난해 순이익은 전년보다 증가했다.
2022년 말 레고랜드 사태 이후 부동산 PF 부실에 따른 충당금 적립 부담이 커지며 부동산 PF 사업 비중이 큰 업종 중심으로 실적이 악화했다.특히 2분기부터 캐피탈사와 중소형 증권사의 실적 악화가 본격화할 수 있다는 우려가 나온다.
메리츠캐피탈,우라와드릴신한캐피탈 등 일부 캐피탈사에선 이미 지난 1분기부터 위험 징후가 포착됐다.메리츠캐피탈의 1분기 당기순이익은 259억 1000원이다.지난해 4분기(596억 8000억 원)에 비해 56.5% 감소했다.하지만 대손준비금(383억 3000만 원)을 반영하면 124억 2000만 원의 당기순손실을 기록해 적자 전환하게 된다.
신한캐피탈 역시 1분기 당기순이익은 613억 6000만 원이지만 대손준비금을 반영할 경우 당기순이익은 77억 5000만 원 손실을 기록해 적자 전환하게 된다.대손충당금은 회수가 어려울 것으로 예상하는 채권에 대비해 쌓아두는 자금이다.한국이 채택한 국제회계기준에 따라 금융사가 이익의 일부를 적립한다.
실제 현금 흐름이 더 좋지 않은 것으로 추정되는 중소형 증권사도 있다.하이투자증권은 1분기 당기순이익은 1130억 원이지만,우라와드릴대손준비금을 반영한 당기순이익은 572억 원으로 49% 줄어든다.다올투자증권의 경우 1분기 당기순이익은 67억 원이지만 대손준비금을 반영하면 45억 2300만 원으로 32% 줄어든다.
한국기업평가 김경무 평가기준실장은 “하반기 캐피탈사의 경우 부동산 PF 사업성 평가 기준 강화로 자산건전성이 저하하고 손실 인식이 빨라질 전망”이라며 “증권사는 PF 부실 우려에 따른 불확실성이 있어 모니터링이 필요하다”고 지적했다.
