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이상거래 발생시 시그널 보내 즉시 검사 착수
비슷한 유형 금융사고 효과적 방지
AI 활용한 통합 내부통제 체계 구축 예정 [이데일리 김나경 기자] 우리은행이 선제적 금융사고 예방과 내부통제 혁신방안의 일환으로 금융사고 패턴을 이용해 이상징후를 탐지하는‘FDS(이상징후 검사시스템)’를 24일 출시한다.은행권에서 시나리오 기반 부정거래 검사시스템을 현업에 도입한 것은 이번이 처음이다. 
이번 시스템은 △대출 취급시 연소득 허위 입력 △허위 자금용도 증빙자료 제출 △고객 몰래 정기예금 해지 후 편취 등 기존에 발생했던 사고 사례나 사고 취약 유형에 대해 대량의 거래 데이터를 분석했다.아울러 우리은행은 금융사고 패턴 분석 및 시나리오 생성,내부통제 DB(Data Base) 구축,온라인 슬롯 실제 돈 무료 스핀모니터링 시각화 대시보드를 개발했다.
이번 시스템 오픈으로 고위험 시나리오 기반 최신 데이터를 추출해 검사에 활용하는 일련의 프로세스를 구축했다.영업점 업무 마감 시간 이후 특정한 이상 거래 징후 등을 탐지할 수 있는 행동 패턴 시나리오를 생성해 동일 유형의 사고가 다시 발생하는 것을 효과적으로 방지할 수 있다.
행동 패턴 시나리오에 따라 이상거래가 발생하면,검사시스템 모니터링을 통해 거래를 탐지한다.이후 담당 검사역에게 알림과 자료를 보내 즉시 검사에 착수한다.이를 통해 영업점의 다양한 거래에서 발생할 수 있는 사고를 예방할 수 있다.
이상징후 검사시스템 구축은 우리은행 통합 내부통제 체계 구축을 위한 선행 단계다.이번에 활용된 행동 패턴 시나리오는 향후 AI를 기반으로 한 통합 시스템 구축시 중요한 초석이 된다.우리은행 관계자는 “이번 금융사고 패턴 기반 FDS는 개별 거래에서 탐지할 수 없는 금융사고를 선제적으로 예방하고,빙고게임 도안금융사고 모니터링을 통해 반복되는 동일 유형의 금융사고를 예방할 수 있는 장점이 있다”며 “FDS를 적극 활용해 부정행위 사전 탐지 등 빈틈없는 내부통제를 위해 끊임없이 노력할 것”이라고 말했다.
앞서 임종룡 우리금융그룹 회장은 지난해 10월 국회 국정감사에서 “이상거래에 대해 미리 검사 착수 시그널을 제공하는 전산시스템을 구축해 올해부터 시행하겠다”고 발표한 바 있다.
