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NPL 시장 커지며 전업사 경쟁도 심화
유암코 부동의 1위…하나F&I 맹렬히 추격
부동산PF 부담 대신F&I 등급 전망 하향 등 대비되는 분위기
이 기사는 2024년06월18일 18시04분에 마켓인 프리미엄 콘텐츠로 선공개 되었습니다.
[이데일리 마켓in 안혜신 기자] 부실채권(NPL) 시장이 커지면서 NPL 전업사에 대한 시장 관심도 크다.다만 전업사 중에서도 업계 선두인 연합자산관리(유암코),알렉스 메레트하나에프앤아이(F&I),알렉스 메레트우리금융F&I 등과 대신F&I,알렉스 메레트키움F&I 사이에 희비가 엇갈리고 있다.업계 상위권들은 NPL 매입 규모를 늘려가면서 지위를 공고하게 하고 있지만 나머지는 커지는 NPL 시장의 수혜를 마음껏 누리지 못하는 모습이다.
18일 금융투자업계에 따르면 올 들어서 NPL 전업사 중 우리금융F&I(A-) 등급 전망은‘안정적’에서‘긍정적’으로 상향됐고,하나F&I(A) 등급 전망 역시‘안정적’에서‘긍정적’으로 올랐다.반면 대신F&I(A) 등급 전망은‘긍정적’에서‘안정적’으로 낮아졌고 키움F&I(A-)는‘안정적’전망을 유지하는 등 전업사 별로 분위기가 엇갈리고 있다.
국내 NPL 전업사들도 활발하게 움직이고 있다.국내 NPL 시장에서는 유암코가 부동의 1위를 유지하고 있는 가운데 하나F&I가 맹렬하게 뒤를 쫓고 있는 형국이다.하나F&I는 지난 2020년 NPL 투자 규모 1조원을 넘긴데 이어 적극적으로 시장 점유율 확대에 나서면서 2위 자리를 공고히 하고 있다.2020년 이후 은행권 매각 물량감소,신규 부실채권 전문투자자 설립으로 인한 경쟁 심화 등의 환경에도 유상증자 등 그룹 지원에 힘입어 2위를 유지하고 있다.
하나F&I는 지난해 상반기까지 NPL 매입 기준으로 업계 1위를 넘보기도 했지만 하반기 유암코가 NPL 매입에 적극적으로 나서면서 선두 자리를 빼앗는 데는 실패했다.유암코는 부동의 시장점유율 40%를 꾸준히 유지하면서 시장 선두 자리를 지키고 있다.
상위권 전업사들과 달리 하위권 업체들은 NPL 시장 규모 확대에도 웃지 못하는 상황이다.특히 대신F&I는 나인원한남 등 부동산 개발 관련 자산 비중이 높아 국내 부동산 경기 부진 영향을 직접적으로 받고 있다.이에 따라 NPL 투자 확대가 지연되면서 시장 내 경쟁력이 약화됐다는 평가다.
업계 한 관계자는 “대신F&I는 부동산PF 투자가 사업 내 상당 비중을 차지하고 있다”면서 “한동안 단기 기업어음(CP)으로 자금을 조달한 것도 부담으로 작용하는 것 같다”고 분위기를 전했다.
김석우 NICE신용평가 선임연구원 역시 대신F&I에 대해 “자산포트폴리오 내 부동산 개발 관련 자산 비중이 높은 가운데 국내외 부동산 경기 부진으로 인해 수익변동성이 확대되고 자산건전성도 저하되고 있다”면서 “NPL 시장 내 경쟁 심화 및 회사의 NPL 투자 확대 지연으로 NPL부문 내 회사의 경쟁지위가 과거 대비 약화됐다”고 평가했다.
키움F&I 역시 NPL 시장 내 높은 경쟁강도로 인해 단기간 내 수익기반 확대가 어려울 것이라는 분석이 나온다.
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