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[디지털데일리 최천욱 기자] KB증권은 2일 우리금융지주에 대해 “올해 8월 우리투자증권 출범,아산 겐타로생명보험사 인수 등 비은행 자회사 확장이 추진되고 있지만 이에 따른 주주환원율 제고 속도가 상대적으로 느릴 것으로 예상된다”고 진단하면서 투자의견‘홀드’(보유),아산 겐타로목표주가는 기존대로 1만6300원을 유지했다.
KB증권 강승건 연구원은 “우리금융지주는 경쟁사들과 비교해 낮은 보통주자본(CET1)비율 수준”이라면서 “1조1000억 원 규모의 자본을 보유한 우리투자증권의 경우 초기에는 종금형 발행어음을 통해 IB 및 트레이딩 재원 확보가 가능하겠지만 이후 자본 확충이 필수적이고,아직 결정되지 않았지만 동양생명과 ABL 생명의 인수 역시 결정된다면 인수가격,이후 완전자회사 추진 여부 등에 따라 CET1 부담이 결정될 것”이라고 분석했다.
올 3월말 기준,아산 겐타로우리금융지주의 CET1 비율은 12%수준으로,아산 겐타로KB금융지주의 13.4%과 비교해 큰 격차가 난다.증권가에서는 CET1 비율이 13%를 하회할 경우 자사주 매입 및 소각 등 적극적 주주환원 정책이 제약을 받을 수 밖에 없다고 보고 있다.실제로 이같은 CET1비율 수준으로 인해,현재 금융지주사들이 경쟁적으로 나서고 있는 밸류업 경쟁에서 우리금융은 불리한 상황이다.
이와관련 보고서는 우리금융이 올 3분기 중 밸류업 관련 자율공시를 실시할 예정이며,이후 중기적 자본정책 및 비은행 확장 전략을 공식적으로 확인할 수 있을 것으로 예상했다.
한편 보고서는 “올 2분기 우리금융의 연결기준 지배주주순이익은 전년동기 대비 29.8% 증가한 8116억 원으로 컨센서스에 부합할 것으로 전망되는데,아산 겐타로이는 작년 2분기 640억 원 규모의 부동산펀드 충당금 부담과 2630억 원 규모의 은행 추가 충당금의 기저효과 때문”이라고 보았다.
또 올 2분기 원화대출은 직전분기 대비 1.2%(연초 대비 증감율 +2.5%)성장할 것으로,순이자마진율(NIM)은 직전분기 대비 1bp(0.01%)하락할 것으로 전망했다.
이와함께 '비이자이익'부문은 전년동기 대비 17.2% 증가할 것으로 봤다.또 올 2분기 대손충당금전입비율(CCR)은 43bp(0.43%)로 전년동기 대비 21bp(0.21%)개선될 것으로 전망했는데 이는 지난해 2분기 추가충당금의 기저효과 때문이다.
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