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[주식이 알고싶다]
2022년 1월 이후 2년여 만 국내 증시 2800선 돌파
금융투자소득세 시행 앞두고 동시다발적 환매 우려
ISA,세제 확대 계획으로 투자자들 관심 높아져
CBS매거진
■ 방송 : [CBS매거진] 광주CBS 라디오 표준FM 103.1MHz (월~금,16:30~17:30)
■ 제작 : 조성우 PD,이향미 작가
■ 진행 : 정정섭 아나운서
■ 방송 일자 : 2024년 6월 24일(월)
[다음은 DB금융투자 광주지점 조명은 PB 인터뷰 전문]
* 아래 텍스트는 실제 방송 내용과 차이가 있을 수 있으니 보다 정확한 내용은 방송으로 확인하시기 바랍니다.
◇진행자> 이번 순서는 <주식이 알고싶다>입니다.여러분이 알면 도움이 될 주식시장의 흐름과 이슈를 분석해보는 시간인데요.DB금융투자 광주지점 조명은 PB와 함께합니다.PB님,안녕하십니까?
◆조명은> 네,안녕하세요.DB금융투자 광주지점 조명은 PB입니다.
◇진행자> 먼저,지난주 주식 시황부터 전해주시죠?
◆조명은> 지난주 국내 증시는 주 초반 엔비디아 및 AI 관련주 강세,미국 시장 신고가 경신 등 긍정적인 투자심리 배경으로 대형주 주도하 강세로 시작하였습니다.전 주의 연장선에서 연준 위원들의 매파적 발언과 유럽 정치 불확실성에 단기 하락이 나오긴 했지만,반도체와 더불어 자동차,방산 등 수출 업종 동반 강세를 보이며 지수가 2,800선을 돌파하였습니다.주 후반 연준 위원의 매파 발언으로 인한 정책 금리에 대한 불확실성과 미국 시장 내 AI 주 차익실현으로 인한 약세 배경에 국내 시장도 영향을 받으며 일부 약세 전환했습니다.코스닥은 이차전지주 중심 하락세에 약세였습니다.코스피는 0.94% 포인트 상승한 2,784.26 포인트,코스닥은 1.1% 포인트 하락하여 852.67 포인트로 마감하였습니다.
◇진행자> 지난주 목요일 외국인들 자금 유입에 2022년 1월 이후 2년여 만에 국내 거래소 2,
복권 당첨되는 꿈을 꾸었다면800선을 돌파했습니다.SK하이닉스를 비롯 반도체주들이 지수 상승을 이끌었고 삼성전자가 8만 원대로 올라섰습니다.금리 인하 불확실성이 사그라들면서 외국인 수급이 회복했다고 보는데요,2분기 마무리하는 시점에서 시장 분위기 어떻습니까?
◆조명은> 5월까지 매도 우위에 있던 외국인들의 수급이 매수세로 변하면서 지수가 상승했습니다.6월에 들어서면서 미국의 물가지표들이 전망치를 밑돌면서 금리 인하 기대감이 회복되었습니다.이에 투심이 회복되며 외국인 자금이 국내 시장에 들어왔다는 분석입니다.특히 AI 테마의 성장 기대감과 엔비디아 훈풍으로 반도체 업종과 양호한 수출 지표를 보인 자동차,화장품,음식료 업종이 지수 상승을 이끌었습니다.지난주 삼성전자의 엔비디아 납품 우려도 어느 정도 시장에 희석되면서 시장 상승에 힘을 불어넣었습니다.증권가에서는 반도체 업황 기대감이 이어진다면 3분기까지도 외국인 매수세가 유입될 것이라는 전망입니다.
◇진행자> 6월이 마무리되면서 '여름 보너스'로 불리는 중간 배당주에 대한 관심이 모아지고 있습니다.정부 밸류업 정책으로 기업들이 분기,중간배당을 많이들 진행하고 있고 배당수익률을 높였습니다.내용 간략하게 설명 부탁합니다.
◆조명은> 중간 배당은 정관과 이사회를 통해 임의로 정할 수 있습니다.업계에선 관례에 따라 많은 기업이 6월 30일을 기준일로 진행할 것으로 예상됩니다.정부 밸류업 기조에 올해 배당금을 증액한 상장사들이 많습니다.전통적으로 통신주,
복권 당첨되는 꿈을 꾸었다면금융주들이 고배당주로 꼽힙니다.전문가들은 올해 밸류업 장세가 이어지면서 배당주 상승세가 이어지는 것도 주가 상승의 호재로 작용할 것으로 보고 있습니다.관련 ETF에 대한 관심도 높아지고 있어 수급 환경도 긍정적으로 예상되어 밸류업 프로그램에 따른 가치주 상승 모멘텀이 당분간 지속될 것으로 전망됩니다.해당 이슈로 매매를 하신다면 기준일을 잘 체크하시고 주가가 상승이 되었을 때 매매 차익이 배당 수익금보다 높을 수 있기 때문에 잘 비교하시면서 대응하시는 것이 좋겠습니다.
◇진행자> 최근 주식 시장은 메가트렌드로 자리 잡은 AI 기업들과 수출 지표가 뒷받침해주는 음식료,
복권 당첨되는 꿈을 꾸었다면화장품,자동차 관련 종목들이 시세를 내주고 있습니다.그 외 정책에 기인한 정책 테마주들 변동성이 높아 눈길을 끕니다.주식을 투자하면서 수많은 테마주들이 있었는데 관련 이슈들은 어떻습니까?
◆조명은> 작년부터 모순된 단어이지만 밸류업 테마주를 시작으로 최근 영일만 테마주까지 테마주들로 시장이 뜨거웠습니다.동해 가스전 개발 관련해서는 의견이 분분하지만 지속 내용이 나오고 있어 관련 종목들이 큰 변동성을 보이고 있습니다.또한,
복권 당첨되는 꿈을 꾸었다면지난 19일 정부가 공식적으로 '인구 국가 비상사태'를 선언하면서 저출생 테마주들이 급등했습니다.이후 저출생은 단기에 해결하기 어려운 과제라는 부정적 심리가 퍼지면서 급락했습니다.이어 20일에는 민생토론회에서 경북의 교통 인프라 확충과 경주에 3천억 규모의 소형모듈원자로(SMR) 산업단지 조성 발표에 원전,건설,시멘트 관련주들이 들썩이기도 했습니다.만약 우연찮게 가지고 있던 종목이 테마와 엮여 급등했다면 내용을 파악하시고 포트폴리오를 점검하시는 게 좋겠습니다.테마주들은 급등 시 매수하고 싶으시겠지만 하락하기 시작하면 흔히 말해 팔 기회도 주지 않고 빠지게 됩니다.대응하기 어렵다면 관련 종목은 섣불리 진입하지 않으시는 게 좋겠습니다.
◇진행자> 올해 국회 국민동원 청원 게시판에 따르면 성립된 청원 중에서 가장 많은 지지를 받은 청원은 금융투자소득세 폐지에 대한 것이었다고 합니다.금투세 도입에 대한 청원은 2022년부터 제기되어 왔습니다.현재는 2025년까지 유예된 상태입니다.금투세 시행이 가까워지면서 투자자들의 관심이 뜨겁습니다.어떻습니까?
◆조명은> 실제로 지점에도 문의가 많이 들어오고 있습니다.지금 주식은 매도 시 거래세,채권 이자와 펀드 수익의 경우 15.4% 세율이 적용되어 원천징수되고 세금 의무는 종결됩니다.금투세는 국내 주식 양도차익에 대해 5000만 원 초과,그 외 금융자산에 대해 250만 원 초과 시 22%의 세율로 과세를 하게 됩니다.또한,미성년 자녀 명의로 든 펀드에서 금융수익이 100만 원 초과 수익이 날 경우 연말정산서 인적공제에서 제외됩니다.
◇진행자> 시장에서는 내년 금융투자소득세 시행을 앞두고 올해 하반기 국내 주식뿐만 아니라 227조 원 규모의 펀드에서 동시다발적 환매가 나타날 우려가 커지고 있다고 합니다.이게 무슨 이야기인가요?
◆조명은> 에프앤가이드에 따르면 국내외 주식형,혼합형,채권형 등 펀드 자산 규모는 대략 227조 가량입니다.내년 금투세가 시행되기 전,펀드 자산들이 절세 목적의 수익실현에 나설 수 있다는 이야기입니다.장기적으로 투자를 진행해온 펀드들 같은 경우는 대부분 수익권일 가능성이 큽니다.최근 국내 시장이 상승 흐름을 보이고 있는데,이런 물량들이 단기적으로 나온다면 하반기 펀드 시장에 혼란이 불가피 해집니다.장기보유공제가 없는 한 금투세는 장기 투자를 저해하고 '펀드런'을 부추길 수 있다는 지적입니다.금투세에 대해 당초에는 투자자들이 국내 시장에서 이탈할 것이란 우려가 컸습니다.그동안 누적돼온 양도차익을 모두 현금화해야 내년에 과세되는 양도차익 규모를 줄일 수 있기 때문에,이제는 국내 주식뿐만 아니라 채권,해외 주식,
복권 당첨되는 꿈을 꾸었다면펀드 등 모든 자산에 대해 연내 매도와 환매가 대거 일어날 것으로 관측됩니다.
◇진행자> 보통 연말에 대주주 양도차익 과세 회피 물량이 나오면서 시장 약세를 예상하기도 하지 않습니까?말씀하신 것처럼 내년 금투세가 시행이 된다면 3분기 외국인의 '바이코리아' 움직임에도 개인들의 매도세가 많아지면 증시 상승에 발목을 잡을 수도 있겠는데요?
◆조명은> 제도 시행이 6개월가량 남은 상황에서 주식 시장뿐만 아니라 채권 투자 수요도 위축시킬 것이라는 목소리가 높아지고 있습니다.채권 투자 시 얻을 수 있는 수익은 이자수익과 매매차익 두 가지입니다.현행 소득세법상 채권을 직접 매수했다면 이자소득에 대해서만 세금 15.4%를 부과하고 매매차익에는 비과세가 적용되기 때문에 절세 목적으로 개인들이 많이 투자했습니다.하지만 금투세가 예정대로 내년에 도입된다면 이러한 매매차익에 대해서도 세금을 납부해야합니다.사실상 절세 효과 매력이 사라지는 셈입니다.최근 채권시장에서 개인의 존재감이 커지면서 상당히 활발한 거래가 이루어졌습니다.기업들의 채권 발행 시장에 기관들의 빈틈을 개인들이 메우는 역할도 했었는데,개인들의 채권 시장 참여가 소극적이 될 가능성이 커져 기업 자금 조달에도 악영향을 주지 않을까 우려됩니다.
◇진행자> 죽음과 세금은 피할 수 없지만 관련 뉴스들 지속 체크하면서 현명하게 자산 관리를 해야겠습니다.해당 뉴스로 하락세를 변수로서 예상한다던가,미리 환매를 진행하는 것 외에 다른 알고 있으면 좋은 게 있을까요?
◆조명은> 금투세 도입 이야기가 나오면서 같이 언급되었던 것이 개인종합자산관리계좌(ISA)입니다.2016년 3월에 도입된 금융상품인데요.연금 계좌 외 절세 목적으로 활용할 만한 계좌로 ISA가 꼽힙니다.19세 이상,전 금융 기관 통틀어 1인당 1계좌를 개설하실 수 있습니다.의무 가입 기간은 3년으로 이후 연장도 가능합니다.연간 2천만 원이 납입한도이고 이월이 가능합니다.총 납입 한도는 1억 원입니다.만기 시 손익을 통산 계산하여 200만 원까지 비과세,서민형은 400만 원이며 초과분은 9.9% 분리과세가 적용됩니다.설정된 이후 만기,종류,중도 해지 조건,한도액 등 세부적인 내용이 업그레이드되고 있습니다.올해 정부는 납입한도를 연간 4000만 원,비과세 한도를 연간 500만 원으로 2배 이상 늘리는 세제 확대 계획을 내놓아 투자자분들의 관심도가 높아졌습니다.향후 변경될 내용과 자금 성격,만기 일정,편입할 자산의 특성을 잘 고려하셔서 계획적으로 잘 활용하시면 좋겠습니다.
◇진행자> 이번 주 시장 전망은 어떻게 보십니까?
◆조명은> 이번 주 미국의 5월 개인소비지출 (PCE) 가격지수가 발표 예정입니다.PCE는 미 중앙은행이 통화정책 결정에 우선시하는 물가지표로 시장은 이전보다 둔화할 것이라 예상하고 있습니다.연준이 6월에 공개한 점도표에선 한차례 정도의 금리 인하를 예고했지만,시장에선 연내 두 차례 금리 인하를 기대하고 있습니다.이번 주도 주요 연준 인사 발언이 나올 예정인데,주 후반 발표되는 물가 지표 전후로 시장 수급 변화가 클 것으로 예상됩니다.이번 주 메모리 반도체 기업 마이크론 실적 발표가 있습니다.지난주 엔비디아가 고점을 찍고 주 후반 단기 조정을 받았는데 이번 주 발표되는 마이크론의 실적에 관심이 주목됩니다.추가로 나이키,페덱스 등 주요 기업의 실적 발표와 바이든과 트럼프의 대선 1차 토론회가 예정되어 있습니다.7월 초까지 증시 방향성에 영향을 줄 수 있는 이벤트들이 산재해 있기 때문에 관련 뉴스와 시장 반응 체크하시는 것이 좋겠습니다.
◇진행자> 네.금융투자는 위험성이 높기 때문에 투자에 각별한 주의가 필요하며 투자 책임은 본인에게 있다는 점 말씀드리면서 오늘 말씀 여기까지 듣겠습니다.감사합니다.
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