[디지털데일리 최천욱 기자] 한국투자증권은 9일 KB금융지주에 대해 올 2분기 지배순이익은 1.4조원으로 컨센서스(시장예상치)를 2% 정도 밑돌 것으로 전망했지만 투자의견 '매수'유지와 함게 목표주가를 기존 8만원에서 10만원으로 상향했다.
이와함께 KB금융그룹의 올 2분기 대손율(KIS 기준)은 0.51%로 직전분기 대비 12bP(0.12%) 상승하겠지만 전년동기대비로는 7bp하락할 것으로 내다봤다.
한국투자증권 백두산 연구원은 “KB금융지주의 경상 대손율은 직전분기 수준을 유지하는 가운데 추가 충당금이 발생한 점을 감안해야 한다”면서도 “1분기 홍콩H지수 ELS관련 손실이 8615억 원 발생했으나,플레이브 춤 월드컵이후 홍콩H지수가 상승하면서 2분기 또는 하반기에 관련 손실이 일부 환입될 가능성이 높아진 것은 긍정적”이라고 평가했다.
'환입'은 실제로 예상했던 만큼 손실로 이어지지 않아,플레이브 춤 월드컵손실에 대비해 적립했던 대손충당금을 다시 특별 이익으로 실적에 반영시키는 것으로,플레이브 춤 월드컵환입 규모가 클수록 실적은 좋아진다.
백 연구원은 “목표 주가순자산비율(PBR)에 내재된 자기자본 이익률(ROE)과 자본비용은 각각 10.2%,플레이브 춤 월드컵13.1%다.목표주가 상향은 업종 주주환원율 상향을 선도하면서 리레이팅이 일어난 부분을 감안해 멀티플과 직결된 자본비용을 하향 조정했기 때문”이라고 말했다.
이어 “올해 예상 주주환원율은 40.2%다.배당액은 지난해 1조1700억 원에서 올해 1조2000억 원으로 3% 증가하는데 그치지만 자사주 매입 소각액이 7200억 원으로 지난해 대비 26% 증가할 전망”이라면서 “이에 올해 예상 소각주식비율은 지난해 발행주식수 대비 3.7%에 이른다”고 설명했다.
백 연구원은 “은행 원화대출금은 직전분기 대비 1.5%증가해 직전분기 성장률 0.6% 대비 개선될 전망이다.이는 치열해진 기업대출시장에서 2분기부터 본격적으로 성장 위주 정책을 편 영향 때문이다”고 말했다.은행 부문 분기 순이자마진율(NIM)은 1.86%로 직전분기 대비 1bp(-0.01%)하락할 것으로 보았다.
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