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이상거래 발생시 시그널 보내 즉시 검사 착수
비슷한 유형 금융사고 효과적 방지
AI 활용한 통합 내부통제 체계 구축 예정
이번 시스템은 △대출 취급시 연소득 허위 입력 △허위 자금용도 증빙자료 제출 △고객 몰래 정기예금 해지 후 편취 등 기존에 발생했던 사고 사례나 사고 취약 유형에 대해 대량의 거래 데이터를 분석했다.아울러 우리은행은 금융사고 패턴 분석 및 시나리오 생성,오키나와 카지노 호텔내부통제 DB(Data Base) 구축,게임물관리위원회모니터링 시각화 대시보드를 개발했다.
이번 시스템 오픈으로 고위험 시나리오 기반 최신 데이터를 추출해 검사에 활용하는 일련의 프로세스를 구축했다.영업점 업무 마감 시간 이후 특정한 이상 거래 징후 등을 탐지할 수 있는 행동 패턴 시나리오를 생성해 동일 유형의 사고가 다시 발생하는 것을 효과적으로 방지할 수 있다.
행동 패턴 시나리오에 따라 이상거래가 발생하면,카지노커뮤니티검사시스템 모니터링을 통해 거래를 탐지한다.이후 담당 검사역에게 알림과 자료를 보내 즉시 검사에 착수한다.이를 통해 영업점의 다양한 거래에서 발생할 수 있는 사고를 예방할 수 있다.
이상징후 검사시스템 구축은 우리은행 통합 내부통제 체계 구축을 위한 선행 단계다.이번에 활용된 행동 패턴 시나리오는 향후 AI를 기반으로 한 통합 시스템 구축시 중요한 초석이 된다.우리은행 관계자는 “이번 금융사고 패턴 기반 FDS는 개별 거래에서 탐지할 수 없는 금융사고를 선제적으로 예방하고,슬롯 신규가입머니금융사고 모니터링을 통해 반복되는 동일 유형의 금융사고를 예방할 수 있는 장점이 있다”며 “FDS를 적극 활용해 부정행위 사전 탐지 등 빈틈없는 내부통제를 위해 끊임없이 노력할 것”이라고 말했다.
앞서 임종룡 우리금융그룹 회장은 지난해 10월 국회 국정감사에서 “이상거래에 대해 미리 검사 착수 시그널을 제공하는 전산시스템을 구축해 올해부터 시행하겠다”고 발표한 바 있다.
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